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她們是怎麼幫郝英良洗錢的？”

“嫌疑人瀋海燕在接到郝英良的業務之後，利用其本人和親屬的身份證在中行、農行、工行等開立60多個賬戶，先後將3。2億人民幣拆分成20萬元至70萬元不等的數目，透過‘對敲’的方式分別匯入其香港同夥用他人身份證在香港開設的銀行賬戶，在儘可能不引起聯合財富情報組注意的情況下，再一系列假交易最終匯入顧思成在香港註冊的公司賬戶。”

“一下子轉出幾個億，她們的外匯從哪兒來的？”

“據落網的嫌犯交代，她們的外幣來自三個方面，一是發動親朋好友甚至拉親朋好友入股，利用個人年度購匯兩萬美元的額度，積少成多，從中行等內地銀行合理合法換取的；二是利用深正緊鄰香港的地理優勢，利用人民幣比港幣堅挺的契機，採用‘螞蟻搬家’的方式，夾帶人民幣頻頻往返於兩地，在香港的財務公司或兌換行換取的。”

韓博看看劉副局長，補充道：“再就是透過親戚與香港黑幫‘和勝和’的幾個成員取得聯絡，而在香港警方的持續打擊下，香港黑幫處境越來越艱難，包括‘和勝和’在內的幫派都在想方設法洗白，兩幫人一拍即合，形成了一個跨境的洗錢團伙。”

洗錢案件沒少查，之所以很難取得戰果，很大程度與證據難掌握有一定關係。

眼前這位正處級副局長能一舉搗毀三個地下錢莊，跟香港方面協助是密不可分的，而能在香港“找得著人、說得上話，辦得成事”的人真不多。

丁處長下意識看了看劉副局長，很直接地認為韓博能破獲是得到了公安部的大力支援，根本想不到香港方面之所以協助，一是因為顧思成本來就涉嫌欺詐入境處，二是洗錢團伙成員是香港警方非常重視的三合會分子。

為打擊三合會，專門設立“o記”，可以說在打擊黑幫這一問題上，香港警方向來是毫不手軟絕不留情的。

除此之外，還有人脈！

“妹夫”是專門對付洗錢的聯合財富情報組高階主管，“大舅哥”要辦的事怎麼可能不放在心上。

許多事是隻可意會不可言傳的，尤其這種有“選擇性執法”之嫌的案件，韓博整理了下思路，繼續彙報：“郝英良找的第二個地下錢莊，是一個以家庭為單位‘裡應外合’的洗錢犯罪團伙，他們在境內銀行開立數百個賬戶，然後透過境外的atm機取出外匯。這同樣涉及到換匯額度，於是他們以高回報率為誘餌慫恿親朋好友一起幹。”

張副廳長真不太懂這些，不無好奇地問：“韓博同志，這跟第一種手法有什麼區別？”

“區別很大。”

韓博笑了笑，耐心地解釋道：“這種手法利用的是離岸和在岸人民幣的兌換價差，以及境內很多銀行提供的境外取現免手續費的服務。長期以來，離岸和在岸人民幣價差都在數十個點，比如，日前1離岸人民幣可以兌換1。1297港元，而1在岸人民幣只能兌換1。1288港元，兩者價差為8個點；

同時，目前全國共有十幾家銀行提供境外取現免手續費的服務，只要在境外帶有銀聯標誌的atm機即可取現，但不同銀行會規定每天第一筆或是每月前3筆免手續費，境外取款的匯率按所在銀行提供的匯率計算。”

“他們幫人洗錢，就算不收手續費都能賺錢？”

“是的，我們抓獲的李再昂夫婦就是以本人和他人名義，在東廣等地的農村信用社、農行等銀行辦理800多個銀行賬戶用於買賣外匯，其中502個賬戶作為取現卡賬戶用於在香港和澳門的atm機上取港元。

李再昂的妻子負責在境內將資金透過網銀匯至這502個賬戶中，李再昂在香港和澳門的atm上取出港元，在從事洗錢活動的同時把取出的港幣賣給從事買賣外匯的財