第431章 照本宣科(第1/2頁)

第431章：照本宣科

存款準備金，是金融企業為應付客戶提取存款和資金清算而準備的貨幣資金，還有就是監管部門要求銀行，按存款總額或負債總額的一定比例繳存中央銀行的存款，稱為法定準備金。

這樣做的目的，當然是為了保護投資者利益，同樣也是控制銀行的經營風險。

而證券公司的信用準備金則是大同小異。

眾所周知，證券公司本身是有著自有資金的，而且也可以進行合法投資。

既然是投資，那麼本金越多，相對來講，收益就可能會越高，合理、穩健的投資會大大增加證券公司的現金儲備，增強自身的實力。

但是，當監管部門決定對證券公司進行處罰的時候，他們會要求證券公司提高上交的信用保證金比例，現如今這個錢，被叫做“投資者保護基金”了。

這個基金，是監管部門設立，要求全國註冊的所有證券公司都要按照一定的比例繳納。

用來做什麼？

當某一家證券公司出現經營不善，倒閉了、破產了，這筆錢就有了用處。

當然了證券公司是很少在經紀業務上出現問題的，大多是在自營投資環節出錯，投資虧損，無力支付經營費用，再加上遇到了不好的行情，導致客戶的虧損，佣金收入銳減，等多種情況，導致證券公司被走上破產、託管的情況下，那麼，證券公司的客戶們該如何處置。

這個“投資者保護基金”就派上用場了！

值得注意的是，這筆錢是必須要上繳的，是無法撤回的，當然了，全國證券公司那麼多，規模大不一樣，市場佔有率情況也是不同，所以，頭部券商繳納的這筆錢是最多的。

但隨著時間的推移，這筆基金越積越多，應用的地方卻很少，也就是說，根本就鮮有證券公司會破產，那麼證券公司們就有意見了，提出來，要不要這筆錢就不交了，或者是降低繳納金額或者是比例。

監管部門也明白這個道理，但是收了錢的，哪還嫌多呢？

因此，就又有聰明人提出來，要給證券公司進行分級，按照不同的級別來繳納保證金，充實到投資者基金中去。

根據《證券公司分類監管規定》，證券公司分為a（aaa、aa、a）、b（bbb、bb、b）、c（c、、c）、d、e等5大類11個級別。a、b、c三大類中各級別公司均為正常經營公司，其類別、級別的劃分僅反映公司在行業內業務活動與其風險管理能力及合規管理水平相適應的相對水平。

d類、e類公司分別為潛在風險可能超過公司可承受範圍及因發生重大風險被依法採取風險處置措施的公司。

監管部門根據證券公司分類結果對不同類別的證券公司在監管資源分配、現場檢查和非現場檢查頻率等方面實施區別對待的監管政策，分類結果主要供監管部門使用，證券公司不得將分類結果用於廣告、宣傳、營銷等商業目的。

就是說，你是aaa級別的券商，你也不許在任何場合說出去，而這個分級結果也很有意思。

並不是頭部券商就是a級，小券商就是c級，上邊寫著，是根據證券公司在經營活動當中和風險管理能力及合規管理來進行的評判。

例如，在某家券商出現了被投訴的情況，或者是被起訴的情況，一經坐實，那就會影響評級結果。

想想，越是頭部券商，越是大券商，他們的分支機構就會越多，從業人員就會越多，這樣，他們犯得錯誤就會越多。

因此，在評級制度出來的初期，很多的小券商卻排在了a級的，不在少數。

很多的大券商就是因為這樣、那樣的問題，所以評級並不高。

而頭部券商要是評級非常高